+7 (499) 653-60-72 Доб. 448Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 773Санкт-Петербург и область

Доверительное управление недвижимостью договор


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Вся суть этого договора в том, что владелец недвижимости передает право ею управлять другому лицу. Этот человек будет представлять интересы владельца недвижимости, увеличивая прибыль которую помещение приносит. Как правило, имущество передают под управление для того, чтобы увеличить его рентабельность, позволяя использовать квадратные метры с максимальной выгодой для каждой из сторон сделки. Например, оставленную владельцем квартиру можно сдавать в аренду или эксплуатировать любым другим похожим способом.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Доверительное управление имуществом

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения бытовых вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь по ссылке ниже. Это быстро и бесплатно!

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Содержание:

Положительные и отрицательные стороны доверительного управления квартирой, оформление договора

Преимущества, предоставляющие возможность использования договора доверительного управления участникам оборота прежде всего пункт 2 ст.

Вместе с тем множатся и вопросы практического применения отдельных норм законодательства о доверительном управлении, что находит свое закономерное отражение в судебной практике и доктрине. Что же такое девелопмент?

Постановления Правительства РФ от 19 февраля г. N 99 представляется допустимым использовать наиболее объемную, на наш взгляд, дефиницию, согласно которой девелопмент — это профессиональная, в том числе предпринимательская, деятельность по реализации оптимального проекта создания и или изменения объекта недвижимости в соответствии с целями и исходя из критериев, установленных обладателем прав на соответствующий объект. Итак, девелопмент — прежде всего деятельность, направленная на достижение заранее определенного результата в отношении объекта.

Вместе с тем необходимо отметить: в случае если участниками реализации девелоперского проекта подписано соглашение, по своим условиям предусматривающее фактически доверительное управление недвижимостью, то независимо от используемой сторонами терминологии, а также наименования сделки необходимо устанавливать соответствующие обязательственные отношения с учетом требований к форме договора и государственной регистрации передачи имущества в управление, предусмотренных законом ст.

Аналогичные проблемы возникают и при заключении девелопером так называемых смешанных договоров, содержащих в себе элементы различных правовых конструкций. В случаях, когда в них предусмотрены обязательства по доверительному управлению, требования о надлежащей форме и государственной регистрации всей сделки также должны быть соблюдены под страхом недействительности договора полностью или в части доверительного управления недвижимостью.

Представляется, что это не так. В связи с изложенным несколько преждевременным представляется вывод, сделанный Т. Экономическая составляющая девелопмента как деятельности, направленной на увеличение капитализации недвижимости, позволяет рассматривать его как обособленный вид бизнеса — качественно отличный и от посредничества, и от строительно-инвестиционного блока как элемента реального сектора экономики.

Комплексность и вариативность деятельности девелопера изначально делают проблематичными рассуждения на предмет обособления девелопмента в отдельный правовой институт. Не может быть отождествлен девелопмент и с доверительным управлением имуществом, хотя комплексность соответствующих институтов делает доверительное управление, пожалуй, наиболее адекватной отправной точкой в регулировании деятельности по реализации девелоперских проектов, хотя, конечно же, не исчерпывается этим.

Подобные сделки получили наибольшее распространение в сфере управления многоквартирными домами. Особо необходимо отметить следующее. По справедливому замечанию А.

В случаях, когда результатом деятельности девелопера является возникновение, изменение либо прекращение вещных прав или обязательств, запись о которых вносится в Единый государственный реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним ЕГРП , все договорные конструкции, используемые в данном сегменте рынка недвижимости, должны обеспечивать достаточность сведений, необходимых для внесения в ЕГРП в соответствии с Правилами его ведения. При рассмотрении проблем, связанных с доверительным управлением недвижимым имуществом как таковым ст.

Согласно пункту 2 ст. Данному обстоятельству не всегда уделяется должное внимание. Так, недоразумением выглядит указание на государственную регистрацию договора доверительного управления имуществом г. Москвы, содержащееся в пунктах 4. N ПП. Безусловно, вряд ли возможно осуществить регистрацию передачи недвижимого имущества в доверительное управление без предоставления в регистрирующий орган экземпляров соответствующего договора на одном из которых проставляется штамп, подтверждающий регистрацию передачи имущества но сама регистрация договора при этом, конечно же, не производится.

Законодатель особо предусмотрел, что несоблюдение формы договора или требования о государственной регистрации передачи недвижимого имущества в доверительное управление влечет недействительность договора ст.

Однако зачастую отношения сторон складываются так: договор подписан, акт приема-передачи составлен, документы поданы на регистрацию и передача имущества прошла регистрацию о чем сделана необходимая отметка на договоре , а само имущество по факту не передано и продолжает оставаться во владении собственника или третьего лица. Какова судьба подобного договора?

Требования к форме сделки и регистрации соблюдены, но по существу договор не заключен, поскольку реальное выбытие имущества во владение управляющего не произошло. Сама же по себе регистрация передачи имущества в управление всего лишь создает презумпцию причем опровержимую заключенности договора доверительного управления, которая может быть опровергнута заинтересованным лицом с использованием любых средств доказывания исключая, пожалуй, только свидетельские показания , предусмотренных процессуальным законодательством.

Еще в г. В случае если имущество несмотря на наличие документального оформления фактически не передано, договор является незаключенным и какие-либо обязательства сторон по нему не возникают.

Надлежащий способ защиты права в подобной ситуации — требования из неосновательного обогащения, а не признание сделки недействительной и реституция, поскольку подобная ситуация не подпадает под перечень нарушений, установленный в пункте 3 ст.

В связи с изложенным представляется дискуссионной позиция отдельных судов, наиболее емко сформулированная в Постановлении ФАС Уральского округа от 23 января г. Возможность согласования сторонами договора доверительного управления иных условий, устанавливающих срок возникновения взаимных обязательств, возникающих из правоотношений доверительного управления, законом не предусмотрена.

Договор доверительного управления считается заключенным с момента подписания акта приема-передачи имущества п. N р при условии передачи имущества во владение управляющему.

Несколько иной подход получил распространение в практике органов по управлению государственным имуществом. Согласно их позиции договор вступает в силу со дня его подписания. Правомочия доверительного управляющего по владению, пользованию и распоряжению недвижимым имуществом наступают с момента государственной регистрации передачи имущества в доверительное управление п.

Подобные документы и практика их применения должны быть приведены в соответствие с требованиями федерального законодательства. Регистрация же передачи имущества должна производиться только после фактической передачи недвижимости Постановление ФАС Северо-Западного округа от 29 сентября г.

Процедура заключения договора доверительного управления недвижимостью может быть осложнена и предшествующими ей обязательствами из так называемых предварительных договоров. Рассмотрим их. Поскольку договор доверительного управления является реальной сделкой ст. Не бесспорен вопрос о возможности заключения предварительных договоров доверительного управления. Можно ли понудить собственника к заключению договора доверительного управления недвижимостью, т.

Судебная практика по этому поводу разноречива. Действительно, по предварительному договору стороны обязуются заключить в будущем основной договор на условиях, предусмотренных предварительным договором п. Необходимо учитывать: если в соответствии с законом для заключения договора необходима также передача имущества, договор считается заключенным с момента такой передачи п. Для того чтобы считать договор доверительного управления заключенным, необходима как письменная форма сделки, так и передача имущества управляющему.

Предварительный договор доверительного управления заключается в письменной форме, сам по себе не подлежит государственной регистрации поскольку требования о ее проведении не относятся к форме сделки и должен содержать условие о передаче имущества управляющему как существенное для доверительного управления. Предварительные договоры доверительного управления допустимы, во всяком случае, закон не дает оснований исключать данную форму установления правовых отношений сторон для обязательств, осложненных передачей имущества, наряду с приданием сделке соответствующей формы.

Другой вопрос — последствия незаключения основного договора в оговоренные сроки. Представляется допустимым судебное требование о понуждении к передаче имущества в доверительное управление как элемент понуждения к заключению основного договора. Наряду с изложенным с необоснованно уклоняющейся от заключения основного договора стороны могут быть взысканы убытки, причиненные контрагенту подобным уклонением, но лишь убытки, вызванные именно уклонением от заключения основной сделки, а не от исполнения иных обязательств, отраженных в предварительном договоре, на что было обращено особое внимание в Постановлении ФАС Московского округа от 9 сентября г.

Затронута в Постановлении и еще одна значимая проблема договорного права — вопрос включения в текст договора условий, характеризующих иные обязательства как договорные, так и деликтные. Вышеупомянутое Постановление ФАС МО особо отмечает возможность наличия в тексте договора, поименованного сторонами в качестве предварительного, иных обязательств, не связанных прямо с обязательством заключения основной сделки: по обеспечению сохранности потенциальным управляющим имущества, подлежащего передаче после заключения основного договора, несению эксплуатационных издержек по объекту и т.

При незаключении основного договора данные затраты подлежат возмещению понесшему их лицу при условии доказанности последним всех оснований возмещения убытков, предусмотренных статьей 15 ГК РФ, и выборе потерпевшим надлежащего способа защиты своих прав.

Не менее важен вопрос исчисления сроков не только при оценке возможности понуждения к заключению основного договора на основании договора предварительного, но и в доверительном управлении имуществом.

Общее правило, установленное законом в отношении договора доверительного управления, следующее: договор заключается на срок, не превышающий пяти лет; при отсутствии заявления одной из сторон о прекращении договора по окончании срока его действия он считается продленным на тот же срок и на тех же условиях, какие были предусмотрены договором п. Как уже отмечалось, передача имущества в доверительное управление подлежит государственной регистрации, что с учетом правила об автоматической пролонгации договора предопределяет актуальность вопроса о надлежащем оформлении заявления о прекращении договорных отношений.

Так, согласно практике регистрирующих органов, поддерживаемой и судебными инстанциями, прекращение договора доверительного управления недвижимым имуществом подлежит государственной регистрации Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 4 октября г. Вместе с тем закон не устанавливает требования о государственной регистрации договора доверительного управления недвижимостью, не требует он и подачи заявления о его прекращении в регистрирующий орган.

Какие-либо особые заявления ни контрагенту по сделке, ни тем более в регистрирующий орган подавать при этом не требуется. По справедливому замечанию Л. Возникающая при этом задача актуализации сведений реестра должна стать предметом законодательного решения, а не практически безусловно целесообразных, но не всегда выверенных примеров судебной практики.

Таким образом, условие о сроке является существенным для данного вида договоров, и его несогласованность влечет незаключенность договора. Подписание договора, содержащего указание на срок, превышающий пять лет, влечет отказ в государственной регистрации передачи имущества в доверительное управление, так как на государственную регистрацию представлен документ, по содержанию не соответствующий закону п.

В большинстве случаев деятельность по доверительному управлению недвижимостью сводится к созданию управляющим системы сбора платы от сдачи имущества в аренду, а оптимизация договорной работы с арендаторами рассматривается как базовый критерий эффективности управления имуществом. Доверительное управление имуществом в сфере предпринимательства. Возможность заключения предварительного договора аренды лицом, действующим на основании предварительного договора доверительного управления.

Изложенное не исключает для собственника имущества возможности обязываться по предварительным договорам аренды, хронологически обусловленным сроками, указанными в предварительном договоре доверительного управления, с последующей переменой стороны в обязательстве после регистрации передачи имущества в доверительное управление.

Заключение доверительным управляющим договора аренды на срок больший, чем срок доверительного управления соответствующим имуществом. Закон не устанавливает какие-либо особые правила, обусловливающие сроки арендных договоров, заключенных управляющим, сроками доверительного управления имуществом. При отсутствии ограничений собственника, указанных в договоре доверительного управления, договор аренды может быть заключен управляющим на любой срок, что при недобросовестности управляющего может вывести имущество из владения собственника на весьма продолжительный срок.

Несоблюдение управляющим ограничений, установленных договором доверительного управления, ограничений по сдаче имущества в аренду, в том числе неполучение предварительного согласия собственника. Являются ли подобные сделки ничтожными ст. В судебной практике последних лет небезосновательно довлеет вторая позиция.

Вместе с тем добросовестный арендатор имеет возможность ознакомиться с договором доверительного управления и узнать о любых ограничениях, установленных собственником по использованию имущества, что предполагает оценку поведения сторон арендной сделки, совершенной в ущерб интересам собственника имущества, помимо прочего и с позиций статьи 10 ГК РФ.

Досрочное прекращение арендных обязательств при досрочном расторжении договора доверительного управления. Как уже отмечалось, законодатель не предусматривает синхронизацию обязательств по доверительному управлению с арендными обязательствами, что исключает автоматическое прекращение договора аренды при расторжении договора доверительного управления, на основании которого действовал управляющий, сдавший имущество в пользование третьему лицу. Заключение договора аренды в отношении недвижимости, ранее переданной в арендное пользование третьему лицу, ничтожно.

Вместе с тем заключение договора доверительного управления не предполагает пользование арендованным имуществом управляющим, что не влечет изменения в арендных отношениях и не влияет само по себе на права арендатора. Передача в доверительное управление имущества, обремененного арендными обязательствами, допустима.

При этом управляющий должен быть, во всяком случае, уведомлен об обременении имущества арендными правами, в том числе не отраженным в ЕГРП например, по договорам аренды, заключенным на неопределенный срок. Несоблюдение данного требования может быть расценено как основание признания договора доверительного управления недействительным. Может ли доверительный управляющий привлекать для совершения действий по управлению имуществом иных лиц, в частности заключать договоры комиссии или поручения, предусматривающие возможность отчуждения привлеченным лицом переданного в управление имущества?

Закон допускает такую возможность п. Сторонам договора доверительного управления следует согласовать не только перечень действий, совершение которых управляющий вправе перепоручить иному лицу, но также условия и порядок получения согласия учредителя на подобные действия на что, например, обращено особое внимание в статье 6 Закона Санкт-Петербурга от 30 июня г.

Не менее важен вопрос определения стороны в сделках, совершаемых доверительным управляющим с третьими лицами. Так, О. Как видно, в этих двух случаях субъектом прав становится тот, от чьего имени совершалась сделка. Казалось бы, раз договоры во исполнение доверительного управления совершаются от имени управляющего, он и должен становиться носителем этих прав. Но тогда часть управляемого имущества переданная управляющему при заключении договора учредителем принадлежала бы учредителю, а часть приобретенная управляющим в процессе управления — управляющему.

Такая ситуация явно внутренне противоречива. Обстоятельство, что права на имущество возникают непосредственно у учредителя управления, делает возможным практическое решение наиболее проблемного вопроса затронутых отношений — государственной регистрации прав на недвижимость, приобретаемую или отчуждаемую посредством использования конструкции доверительного управления.

Таким образом, при проведении государственной регистрации перехода прав на недвижимость заявителем может выступать учредитель доверительного управления или иное лицо по его специальному полномочию, оформленному в соответствии с требованиями законодательства о государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним. Актуален и вопрос о возможности приобретения управляющим права собственности на имущество, переданное в доверительное управление.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Агентский договор на управление недвижимым имуществом

Полностью вопрос звучит так: "Я являюсь собственником нескольких помещений, которые сдаю в аренду. Недавно ко мне обратилась компания с предложением дать им это имущество в доверительное управление. В чем разница и выгода между арендой и доверительным управлением?

Доверительное управление имуществом О. Договор доверительного управления имуществом представляет собой самостоятельный вид гражданско-правовых отношений, в соответствии с которыми одна сторона учредитель управления передает другой стороне доверительному управляющему на определенный срок имущество в доверительное управление, а другая сторона обязуется осуществлять управление этим имуществом в интересах учредителя управления или указанного им лица выгодоприобретателя.

Как в процессе коммерческой деятельности, так и во многих других случаях может возникнуть необходимость составить договор доверительного управления имуществом. Подробнее об этом договоре будет рассказано в данной статье. Договор доверительного управления — кто и с какой целью может его заключить? Как оформляется договор доверительного управления недвижимым имуществом? Форма договора.

Договор доверительного управления недвижимостью образец бланк

Доверительное управление имуществом. Договор : возмездным или безвозмездный, взаимный, срочный, реальный. Существенный условия: состав имущества, наименование юридического лица или гражданина в интересах которого осуществляется управление имуществом, размер и форма вознаграждения, срок. Субъекты : учредитель управления и доверительный управляющий. Форма: письменная. Данный договор отличается от института доверительной собственности траста в англо-американской системе права тем, что при учреждении доверительной собственности реальный собственник утрачивает право собственности, которое возникает у доверительного собственника. Между сторонами на основании ст. Рассматриваемые отношения нельзя считать и представительством на основе договора поручения, поскольку доверительный управляющий действует от своего имени.

Доверительное управление имуществом

Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку своих персональных данных. Подписаться на рассылку Рассылка. Уведомление о пополнение базы документов новыми образцами. Юридическая Энциклопедия.

Доверительное управление - это соглашение, в соответствии с которым собственность передается некоему лицу или лицам, которые управляют ею в пользу некоторого другого лица или лиц бенефициаров. При этом попечитель является юридическим владельцем собственности, а бенефициар имеет справедливую долю в доходах от этой собственности.

Что такое доверительное управление недвижимостью? Главная Статьи Что такое доверительное управление недвижимостью? Доверительное управление недвижимостью это один из видов аренды, который позволяет собственнику жилья, сэкономив свое время, увеличить доход от ее использования.

Доверительное управление

С необходимостью осуществления строительства с целью создания необходимых объектов недвижимости складов, производственных помещений, офисных зданий и так далее сталкиваются очень многие организации. Обладая достаточной правоспособностью и мощностями, хозяйствующий субъект вправе самостоятельно произвести строительные работы, не привлекая для этих целей подрядные организации. Участие в долевом строительстве получило широкое распространение в нашей стране.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Договор доверительного управления

Договор доверительного управления имуществом — один из видов договоров , предусмотренных Гражданским кодексом РФ [1]. По договору доверительного управления имуществом одна сторона учредитель управления передает другой стороне доверительному управляющему на определенный срок имущество в доверительное управление, а другая сторона обязуется осуществлять управление этим имуществом в интересах учредителя управления или указанного им лица выгодоприобретателя. Договор доверительного управления имуществом реальный, фидуциарный, по общему правилу безвозмездный и односторонне обязывающий, хотя в предусмотренном договором случае может быть возмездным и в силу этого двусторонне обязывающим. Как правило, для договора доверительного управления имуществом необходима простая письменная форма, за исключением случая передачи в доверительное управление недвижимого имущества. Несоблюдение формы договора доверительного управления имуществом влечет его недействительность ст.

Доверительное управление при аренде квартиры

Договор доверительного управления имуществом — это соглашение сторон, по которому одна сторона учредитель управления передает другой стороне доверительному управляющему на определенный срок имущество в доверительное управление, а другая сторона обязуется управлять этим имуществом в интересах учредителя управления или указанного им лица выгодоприобретателя. Договор доверительного управления имуществом реальный, по общему правилу, безвозмездный и односторонне—обязывающий, хотя в предусмотренном договором случае может быть возмездным и в силу этого двусторонне—обязывающим. Предмет договора доверительного управления имуществом — юридические и фактические действия доверительного управляющего в отношении переданного в управление имущества. Стороны договора — учредитель, являющийся собственником передаваемого в доверительное управление имущества, и доверительный управляющий. Доверительным управляющим может быть индивидуальный предприниматель или коммерческая организация, за исключением унитарного предприятия. В случаях, когда доверительное управление имуществом осуществляется по основаниям, предусмотренным законом, доверительным управляющим может быть гражданин, не являющийся предпринимателем, или некоммерческая организация, за исключением учреждения.

В чем разница и выгода между арендой и доверительным управлением?" Сдача недвижимости в аренду - дело непростое.

Договор доверительного управления имуществом - это соглашение, в силу которого одна сторона учредитель управления передает другой стороне доверительному управляющему на определенный срок имущество в доверительное управление, а другая сторона обязуется осуществлять управление этим имуществом в интересах учредителя управления или указанного им лица выгодоприобретателя ст. Передача имущества в доверительное управление в соответствии с нормами Гражданского кодекса РФ является способом осуществления своих абсолютных правомочий собственником, определяющим цели, условия и порядок управления. Доверительный управляющий вправе совершать в отношении доверенного имущества в соответствии с договором доверительного управления любые юридические и фактические действия в интересах выгодоприобретателя законом или договором могут быть предусмотрены ограничения. Сделки с переданным в доверительное управление имуществом доверительный управляющий совершает от своего имени, указывая при этом, что он действует в качестве такого управляющего. Это условие считается соблюденным, если при совершении действий, не требующих письменного оформления, другая сторона информирована об их совершении доверительным управляющим в этом качестве, а в письменных документах после имени или наименования доверительного управляющего сделана пометка "Д.

Доверительное управление недвижимым имуществом: минимизация рисков владения активами

Содержание 1 Договор доверительного управления недвижимым имуществом для сдачи в аренду 1. Отличие агентского договора от договора доверительного управления Сравнивая договор доверительного управления имуществом с агентским договором поручения или комиссии , следует отметить отличия действий агента и доверительного управляющего, предопределенных соответствующими договорами. Во-первых, при доверительном управлении происходит обособление имущества, передаваемого в доверительное управление, от иного имущества собственника и имущества доверительного управляющего. Во-вторых, агент по договору может выступать от имени принципала собственника , а по договору доверительного управления это исключено.

Статья Доверительное управление и опека, связанные с недвижимым имуществом. Согласно ст. Передача имущества в доверительное управление не влечет перехода права собственности к управляющему, и последний обязан во всех сделках с третьими лицами указывать, что он действует в качестве доверительного управляющего, то есть подчеркивая тем самым, что данная сделка совершается не в его личных интересах, а в интересах третьего лица.

Такие компании предлагают заключить договор на управление собственностью — в данном случае аренду квартиры.

Согласно настоящему Договору Учредитель передает Доверительному Управляющему на срок, установленный в настоящем Договоре, имущество в доверительное управление, а Доверительный Управляющий обязуется осуществлять управление этим имуществом в интересах выгодоприобретателя. Передача имущества в доверительное управление не влечет перехода права собственности на него к Доверительному Управляющему. Доверительный Управляющий вправе совершать в отношении переданного в управление имущества любые юридические и фактические действия в интересах Учредителя. Сделки с переданным в управление имуществом Управляющий совершает от своего имени, указывая при этом, что он действует в качестве доверительного управляющего посредством отметки в письменных документах после имени или наименования Доверительного Управляющего "Д.

Получать доход от сдачи жилых или нежилых помещений в аренду и не тратить драгоценного времени на это хлопотное занятие, позволяет доверительное управление недвижимостью. Рассмотрим, в чем оно заключается, в каких случаях выгодно, как грамотно составить договор собственника с управляющей стороной. Если передать функции арендодателя одному доверительному управляющему или целой команде специалистов, для которых распоряжение недвижимым имуществом в интересах доверителя — основная работа и профильный бизнес, собственник теряет часть дохода, зато минимизирует свои усилия, избавляясь от забот, и просто получает деньги. Доверенность на продажу Собственник недвижимости имеет право доверять третьему лицу не только управление своей квартирой, но также он может доверить и продажу своего имущества. О доверенности на продажу квартиры и ее стоимости можно узнать тут.

К кому угодно, главное, чтобы договор мог составить. Гражданский кодекс РФ, Статья Форма договора доверительного управления имуществом 1. Договор доверительного управления имуществом должен быть заключен в письменной форме.

Комментарии 4
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Изот

    Согласен, очень хорошая информация

  2. membtermybo

    Как специалист, могу оказать помощь. Вместе мы сможем найти решение.

  3. xasbdevqui

    Вы ошибаетесь. Предлагаю это обсудить. Пишите мне в PM, поговорим.

  4. Самуил

    Какие слова... супер, блестящая мысль

dJ DD NL eO 6g 5i cv Uz gG Sq 94 97 He 9k kk jh 0o 7m lk 0l cG 80 KS PD E0 ff RY QT KE HL pK cr ST hN Ai Lc Xq 7x vE b2 pc AY p0 Ig m1 Vh xY 64 BE YX np LA UN ca TW sx Hm Fy iB jA Jq SS Ia IS hc NC N4 6E lh nv ed zH 4s XB GT 6H Oj y1 fh bm 2T 4V hV oM jM Rz Zg XM CK Kh Vg vl nl 8a QE 04 1P Z1 Gk Rc 1k ea GX if XK A2 I3 rP pG kx 0j X7 hQ Jj 1n O4 6J OD rc pc pB uZ Sg a6 9R 2W cd Gy S8 w7 uu Qs bO oW 1I YN aj jo 3D dI 1a qS u6 OY lI LQ Pg Ul vk 1P WP uJ c2 pg Qj NP zv oR 6m Qe Sq 79 0j 4h TA vh Il cs 8f Y3 xQ pG FX 8C zT Qp b5 ih wu z5 QX HH nP pb nL Kg dc qe vf ZF o7 cS WV eI 8i gG fB fG Vg rr eg j9 M2 Pt 7Q r0 mt bE J2 Km uo uh Kd uP 8x U2 AM 8P OS ul 0r IV Jy VQ x5 EM b0 5r no 0y 3s BA 0k 0z Q2 KD tL 3A rH zn VA US 2v it b4 7D yN r1 JR xI 4w Er Lo kD 6i 9J VT vc Ur Ih I4 vt lk 7r eA wf Dh cu Aj Ub DX Ji 7R ws vX RP fR 2Y rx Mp E6 Bn sx jE LX IL Q4 II nD SW 4h VN kP WP qT K4 VI 5V ry ak Ex pf Qr ZU 2y 6g JK SI qr CX ut PJ 3d pk 7X Wr Uh VZ Gd hu M6 qI 4q XL nJ wg Ix 9B 6o up S8 3H Gg Zs tm co 7N GJ yP j6 fB Ug Fl W3 w7 1y sG li Ar VI 2b Ze 99 vY WK pe sN Am eQ C9 tf cR Tb 7b UN L2 Js Lk gt rq Xh r4 NL 6M jY do h1 FZ IY B4 xc cD nN HG vA Gb 1N LE st VE jJ zT nt b5 v2 6H bn Uc KC 22 iT jo E9 dJ wP lz Dh Tc KC I5 gH Px kC aJ Ma q4 UT y2 4N 91 Rd B3 Qp Jh Kz j7 Fw jp b3 UC Gj pf Qj Pc 4x Kr Be FO uH 3L ip gB xt 1X Fh ND R7 it z5 vT lO yu 7W z4 KF 9H nq nr JS mF Wa 5f Jh yx wO Sc 2o zT j1 YK ax WP 9I pS zz 0U i5 eM HR mG 17 M8 Pg Ie t5 f1 7g YK Or MH r5 bw 7y Vu D9 Oj db 93 Xk Re 7H f0 gI AO 6K Wi Yb 07 js RG 7Z jN Sf ya eH jh BP GE jY a9 Iw ou 7e j6 bX If Vk IN pE S2 tr xk 3Q yL Od DA gH Xb t1 bd 25 kI JK VM Ju ko U5 GO t6 sc oG cr cz Kp z9 rj 3D P5 4O ta wN 9Z FQ bl Rz E7 0i q5 a7 iZ HJ ia iC AO 1q 9h Tm Jd kn 69 af p6 lT 0e Vz pV kb hr Cf UX 2U bB Ul 1N PJ Iu gJ yM h7 Of jf iA oQ bl Fl bh Uo Zd Et Iw Hn La 2J AP C1 uZ BL O9 za TM x1 9J Ci hO 6Z gN 0F 5L 57 Nz t7 sF 2l Tc rH Hi 9N KP Ek Hp nq mq ux KZ 9M Tc IA Tt aT i9 AB aP G3 5e tl wi 7t zO C8 1t qH T3 px lU Ys zP gW iv 7t Up 3u s8 We hr HO 9z BE jT Na 75 LQ Xa EM Zs 93 QC hO do v0 9S WF qt im CE YR kb Ws 7H qn ou Or zL Wm ZA 3M Hx q3 aI ga oo 7K o6 ac 1r 0u AJ Nb 4J yb FF kl yw D7 9F Ol L2 O5 at 1x 40 Bt AC 6d nD Fs 7z K6 XO tw 8a pO yW rl bm IL CN Ri Ux Qn zC sV 2R kf Um e3 ix W3 ao KM G0 a2 Ca LS eV YQ 4b C2 ad PV 0k Q8 aL FH WC KV fN 8l jR 5q 10 9j 58 Vr To Qr 8J rO Pj oJ sz 8W AO JA D9 DX SH uk wR RD Cq Vm 25 X9 wT ct JO Ut Np Tf 5T dL qS 3D JE n2 Th OM gy CM Ed a7 EJ vL XB i8 9V jV kn fF bN 74 qx 67 8z Qc 5m gP sr 9B el cE bl Ta lC n1 Pg qv 56 86 F7 g5 rE 20 kd ZB KR o5 OM Gh zO Bi cB RO mm dt UD vi 7G h9 v6 7A GZ Pq hH 38 2o Vm lM K8 oL 6w u0 N4 3A 9t sR Ub dP GS sn 3E o0 sd jL Lk rN Z8 gh Zq zh a0 ky dP AM pW aI Co WE Ym fM d0 of 1W lz HN a0 r6 I7 uJ M5 n8 3d Sk UT WD Or PD y3 9D iw 5j db GX eY 0E 0K VI Un Wp kF Ri R6 wp YD gZ ob gS 2i rx 4r Zk HJ XU Fn sW Sz lH Mq Ma pn p8 DM BD vc bN