+7 (499) 653-60-72 Доб. 448Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 773Санкт-Петербург и область

Процентные ставки по вкладам в зарубежных банках


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Экономическая нестабильность приучила наших соотечественников к финансовой аккуратности. Варианты, вроде, есть, и много. Производство и акции — слишком рискованно. Остаются банки. За последние полтора года ставки по вкладам в отечественных банках значительно понизились. Однако есть еще иностранные банки.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения бытовых вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь по ссылке ниже. Это быстро и бесплатно!

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Содержание:

Вклады за границей

Некогда к вкладам в зарубежных банках обращались лишь состоятельные россияне, желавшие скрыть свои денежные средства от налогов или уберечь их от различных экономических рисков свойственных России. Кроме того, многие наши сограждане сейчас имеют деловые отношения с иностранными компаниями, приобретают имущество за границей или оплачивают обучение детей, а потому для них тоже весьма удобно будет держать часть накоплений на счете в заграничном банке.

Вклады в иностранных банках имеют ряд достоинств и недостатков, в сравнении с отечественными организациями. К преимуществам относят:. Не стоит забывать о том, что в каждом развитом европейском государстве существуют меры, препятствующие легализации средств, полученных криминальным образом. Другой особенностью является индексируемый вклад, получивший сейчас широкое распространение на западе.

Он представляет собой симбиоз классического депозита и альтернативных методов вложения, например, покупка драгоценных металлов или ценных бумаг. Вкладываясь подобным образом, можно не бояться потери своих денег, а при удачных изменениях на рынке даже повысить процентные ставки. Прежде всего, будущий клиент подвергается тщательной и всесторонней проверке, в особенности законность его доходов. Если легальность денежных средств не вызывает сомнений, то банк предлагает заключить договор об открытии счета.

Открыть счёт или вклад в иностранном банке может практически любой желающий, но на деле эта процедура не столь проста, как может показаться на первый взгляд. Тонкости работы иностранных организаций, обладающих правом осуществления банковских операций, а также пошаговое руководство по открытию в них оффшорного счёта вы узнаете, если прочитаете данную статью.

Для российского бизнесмена счёт за границей может принести массу преимуществ. Имеется ввиду именно открытие счёта в банке другой страны, а не просто счёт зарубежной кредитной организации, у которой есть представительство на территории нашей страны. По сути своей, даже европейские банки, которые работают в нашей стране, являются российскими, путь даже они и основаны на зарубежном капитале. Отсюда следует, что они подвержены абсолютно таким же рискам. Счёт в иностранном банке может стать необходимым для тех, кто намерен вести свои дела за рубежом, открыть специальный мерчант-аккаунт для развития своего интернет-бизнеса и просто тем, кто желает приумножить свои денежные средства.

Причина проста — некоторые банковские организации могут предложить более высокие, нежели в России, проценты по вкладам в иностранные банки. Также стоит учесть то, что счёта в зарубежном банке являются приватными. Практически по всем параметрам мы имеем выгодные вклады в иностранных банках. На самом деле данный процесс является несколько сложным, и без знания определенных нюансов практически невозможно достичь поставленной цели. Попробуем разобрать тонкости на каждом этапе открытия вклада в иностранном банке.

Страну для размещения своих денежных средств следует выбирать в зависимости от сущности целей, для которых вам необходим подобный счёт. Банки стран Западной Европы считаются весьма престижными, однако преимущественное большинство из них не интересует рассчётно-кассовое обслуживание нерезидентов, по этой причине они не годятся для осуществления подобных целей, поскольку это как минимум нерентабельно для клиента.

Подобные финансовые операции лучше проводить через банковские учреждения Эстонии и Латвии. Банки Гонконга и Сингапура буду рады иностранцам, которые ведут свой бизнес на территории Юго-Восточной Азии, но неохотно принимают депозиты — только если размер вложения будет весьма солидным.

Открыть вклад в иностранном банке, для примера в швейцарском, могут те, кто хочет сохранить свои средства, но отказаться от участия в международной торговле, потому что здесь очень высоки требования к показателю неснижаемого остатка, а также, как правило, количество операций несколько ограничено. Во время выбора подходящей страны следует учитывать политическую и экономическую обстановку в регионе, а лучше проанализировать и будущую перспективу — чем более стабильнее, тем лучше.

Для открытия подобного вклада необходима компания, которая зарегистрирована в стране с льготным налогообложением. Оффшорные предприятия совсем не обязательно используют для ведения бизнеса, например, некоторые из них создают только в целях владения иностранными активами и открытия счёта в банке.

На сегодняшний день не так уж сложно приобрести оффшорное предприятие, при этом и покупка, и ежегодная комиссия обойдутся не так уж и дорого. Для того, чтобы приобрести компанию, зарегистрированную за рубежом, необходимо обратиться в соответствующую специализированную фирму.

Процедуру можно осуществить всего лишь в течение одного дня. Другим вариантом является регистрация своего ООО на другую страну. Подобный путь подходит для тех, кто действительно серьёзно намеривается вести свой бизнес за рубежом. Иностранное предприятие, владеющее российским ООО, может обеспечить решение многих имущественных споров относительно зоны международного права и при банкротстве даёт защиту настоящему владельцу от субсидиарной ответственности. На сегодняшний день всё более распространёнными становятся банковские учреждения Прибалтики, которые могут обслуживать на русском языке, а стоимость из банковских продуктов совсем невелика.

Также весьма надежными являются банки Германии, Дании и Австрии. При выборе учреждения для открытия вклада в иностранном банке, необходимо проанализировать рейтинг надежности банковского учреждения, минимальную сумму вклада к примеру, в Швейцарии размер весьма велик , требования к клиентам других стран, поскольку далеко не каждый банк готов вести дела с иностранными гражданами, возможность оперативного и удобного пополнения вклада.

Самые известные для вкладов иностранные банки:. Порой банковское учреждение требует личное присутствие потенциального вкладчика. Срок открытия вклада в иностранном банке напрямую зависит от выбранной страны и внутренних регламентов банковского учреждения — иногда эта процедура длится один день, а иногда — не меньше нескольких месяцев. Также большое значение имеет и разновидность счёта. Текущий счёт открывают в целях содержания текущих расходов.

В таких случаях, как правило, процентные ставки по вкладам в иностранных банках очень низкая, а иногда и вообще отсутствует. Инвестиционные счета создаются в целях продолжительных вложений в ценные бумаги или акции. Депозитный счёт подойдёт не только для сохранения денежных средств, но и их преумножения благодаря высокой процентной ставке. Но стоит не забывать о том, что в таком случае снимать деньги нельзя до окончания срока, оговорённого в договоре. В сознании российских граждан очень прочно укоренился миф о том, что европейские банки очень доступны и готовы бороться за каждого своего клиента.

Но, к сожалению, это совершенно не соответствует действительности. Зарубежные банковские учреждения совсем не испытывают недостатка в потенциальных клиентах и проводят отбор весьма строго, по этой причине человек, решивший открыть счёт за границей, может столкнутся с определенными трудностями, в особенности когда хочет провести эту операцию самостоятельно.

Необходимо подготовиться к возможным долгим разговорам с представителями банковского учреждения, к тому же, переговоры, скорее всего, будут проходить на английском языке. Открыть банковский счёт в иностранном банке можно с помощью особой компании, которая специализируется на подобных услугах.

Такие фирмы обладают наработанными контактами с банками, они окажут помощь в выборе определенного банка и проведения переговоров, а также в правильном оформление всех необходимых документов. Данный метод открытия банковского счёта за границей является самым простым, однако очень важно правильно выбрать фирму, поскольку существует риск столкновения с мошенниками, которым необходим только личный номер счёта и образец росписи человека.

Необходимо обратить внимание на то, что некоторые посредники, которые регистрируют оффшоры и обещают отрыть в выбранной правовой сфере еще и счёт в банке, по факту не могут осуществить последнее. Обычно подобные компании могут предложить более низкую стоимость услуг. Упомянем одну особенность владения банковским счётом за границей. О вкладах в иностранных банках закон повествует, что абсолютно каждый русский гражданин обязан на протяжение месяца предупредить территориальные налоговые органы об открытие счета в банке, расположенном за территорией Российской Федерации.

Под конец каждого года необходимо будет предоставлять в налоговую инспекцию информацию об остатке на подобном счёте. Нарушение данного закона наказывается штрафом в размере 5 тыс. Как правило, счёт в иностранном банке очень редко открывается для получения повышенного дохода или лучшего уровня обслуживания. Чаще всего это делают в целях конфиденциальности и своеобразной независимости от банковской системы нашей страны. К примеру, многие решили открыть такой счёт из опасения, что власти могут ввести различные ограничений на конвертацию валют и трансграничные переводы.

Помимо этого, иностранные банковские счета могут открыть доступ к международным инвестиционным продуктам. Сложное экономическое положение заставляет физических лиц искать новые способы сохранения финансовых средств.

Все чаще обеспеченные люди рассматривают возможность положить деньги в иностранный банк под проценты. Многих останавливает только незнание особенностей процедуры и правил открытия вклада в иностранном банке. Согласно действующему российскому законодательству, все резиденты РФ имеют право открывать вклады в иностранных банках. Гражданин России вправе без каких-либо ограничений открыть вклад в зарубежном банке в случае, если он не относится к определенной категории, для которой такие действия проводить запрещено.

Не разрешается открывать вклады за рубежом лицам, занимающих одну из государственных должностей РФ. Помимо государственных служащих, не вправе иметь депозиты:.

Такое же ограничение распространяется на жен и несовершеннолетних детей депутатов и лиц, занимающих государственные должности. При открытии депозита в зарубежном банке россиянин обязан в течение 1 месяца предоставить уведомление в налоговую инспекцию.

Информация обо всех изменениях реквизитов счета или факте закрытия вклада должна своевременно доводиться до налоговой инспекции. Такое требование не распространяется на лиц, длительность нахождения которых за границей в течение года составляет более дней. Предоставлять информацию об открытии вклада можно одним из следующих способов:.

Граждане РФ до 1 июня обязаны предоставить в местную налоговую инспекцию отчет о движении денежных средств по депозиту в иностранном банке. Ставки в банках других государств не отличаются высокими процентами и чаще используются клиентами в качестве средств сбережения, а не накопления капитала. При желании сделать вклад за границей, рекомендуется обратить внимание на следующий рейтинг:.

Приняв решение сделать вклад, стоит быть готовым к тому, что иностранные кредитные учреждения предоставят иностранцу возможность положить средства по менее выгодным условиям вложения, снизив уровень базовой ставки на несколько пунктов.

Прежде чем открыть счет в зарубежном банке, гражданину России необходимо будет собрать большой перечень документов и пройти длительную проверку. Главным требованием к вкладчику со стороны зарубежных банков является его благонадежность и подтверждение легальности дохода. Для открытия депозита в иностранном банке потребуется предоставить паспорт и заполненный бланк заявления на открытие счета.

Дополнительно необходимо подготовить:. Только после предоставления пакета документов, тщательной проверки и подтверждения возможности открыть вклад обе стороны переходят к подписанию договора. Для этого, вне зависимости от выбранного способа сбора документов, клиенту необходимо будет лично посетить банк за границей. Первые сложности возникают сразу же при выборе подходящего банковского учреждения для открытия депозита.

На волне антироссийских санкций некоторые банки отказывают в открытии вкладов гражданам России и Украины. Большинство кредитных организаций испытывают недоверие к нерезидентам страны, поэтому стоит быть готовым к процедуре тщательной проверки и необходимости предоставить большой перечень обязательных документов. Многие банки для открытия вклада требуют личного присутствия клиента.

При этом все документы должны заполняться на иностранном языке, и общение со специалистом банка потребует в большинстве случаев знания английского языка. В связи с такой особенностью российскому вкладчику требуется помощь квалифицированного переводчика, оплата услуг которого сегодня весьма существенна. Большинство европейских банков позволяют открывать счета при минимальной сумме депозита от 10 до 25 долларов.

С учетом высокой стоимости обслуживания расчетного счета, рекомендуется заранее провести анализ выгодности открытия депозита. Большинство иностранных банков накладывают ограничение на количество открытых депозитов и возможность в любой момент пополнить счет, сумму перевода и количество финансовых транзакций, сумму остатка на счете.

За границей не принято снимать большие суммы с расчетных счетов наличными. Неоспоримым преимуществом иностранных банков принято считать высокую степень надежности и стабильности деятельности кредитных учреждений. В случае финансовых проблем и банкротства банка обязанность по возмещению потерянных сумм берет на себя государство.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Вклады в иностранных банках

Минфин поддерживает идею разрешить российским банкам вводить отрицательные ставки по валютным депозитам, сообщил замминистра финансов Алексей Моисеев. По его словам, пока этот вопрос обсуждается на уровне идеи. О том, что Центробанк изучает вопрос введения отрицательных ставок, рассказала во вторник, 24 сентября, директор департамента финансовой стабильности ЦБ Елизавета Данилова. По ее словам, с такой просьбой к ЦБ обратились сами банки, столкнувшиеся с проблемой роста привлеченных средств , сказала она.

Содержание 1. Почему вкладчики выбирают зарубежные банки?

Опрошенные RT эксперты объяснили такую ситуацию тенденциями на мировом финансовом рынке. На сегодняшний день центральные банки многих стран снижают ключевые ставки , и, следовательно, проценты по денежным вкладам в этих государствах тоже падают. Более того, сейчас Центробанк изучает возможность разрешить кредитным организациям вводить отрицательные процентные ставки по валютным вкладам. Об этом ранее заявила глава департамента финансовой стабильности ЦБ Елизавета Данилова. В последние годы её активно применяют в Европе и Японии.

Как открыть вклад в иностранном банке под выгодный процент

В условиях инфляции , которая продолжается в стране из года в год, единственный способ сохранить свои накопления — воспользоваться банковскими вкладами. Не смотря на то, что депозиты в белорусских рублях обещают гораздо выше процентные ставки, выгоду от таких вложений едва ли можно ощутить. В этом тексте будут рассмотрены вклады в валюте в Беларуси. Надежнее, да и часто так выходит, что выгоднее воспользоваться таким предложением банков, как вклады в иностранной валюте. В Республике Беларусь, практически все белорусские банки предлагают депозиты в валюте. Самые привлекательные банковские вклады высокие ставки по вкладам в валюте в иностранной валюте предлагают Белвнешэкономбанк, Белинвестбанк и Абсолютбанк. Для того чтобы разобраться в том, какие именно вклады в валюте выбрать, на нашем сайте можно воспользоваться онлайн-калькулятором.

ЦБ обсуждает с банками отрицательные ставки по валютным депозитам

Недоверие вкладчиков к национальным банкам приводит к росту интереса иностранными вкладами. Несмотря на то, что годовые ставки по депозитам более привлекательны в России, многие граждане открывают счета за границей. Рассмотрим, какие условия иностранных вкладов и как их открыть. Открытие вклада в банке за рубежом имеет ряд преимуществ и недостатков, по сравнению с российскими банками.

На главную страницу.

Центробанк изучает вопрос о том, чтобы разрешить российским банкам вводить по валютным вкладам отрицательные ставки. Об этом во вторник, 24 сентября, рассказала директор департамента финансовой стабильности ЦБ Елизавета Данилова. Но закон запрещает банкам принимать средства под отрицательный процент.

Проценты по вкладам в швейцарских банках (2017)

Центральный банк обдумывает введение отрицательных процентных ставок по валютным вкладам. Веры в крепкий рубль у населения нет. Главные лоббисты отрицательных ставок — крупные банки.

Принято считать, что вклад в зарубежном банке — чрезвычайно удачное и выгодное решение. Что бы проверить эту теорию следует внимательно рассмотреть особенности подобных вкладов и условия заключения договоров с зарубежными банками. Первое, на что стоит обратить внимание — это то, что на территории России филиалов зарубежных банков нет. Единственным способом прийти на российский рынок — это открыть дочерний банк или купить готовый. Из этого следует, что для оформления депозита за границей вкладчику или его доверенному лицу необходимо лично посетить страну для оформления документов и заключения договора.

Какие проценты по вкладам предлагают банки в 2018–2019 годах?

О том, чтобы жить на банковские проценты по вкладам, мечтают многие. Однако, если рассмотреть реальные предложения банков, подобная возможность начинает представляться весьма сомнительной. Зачастую банковский вклад, размещенный на несколько лет, не дает даже сколько-нибудь ощутимого дохода. Так можно ли на самом деле получить высокий процент по вкладам и где разместить свои средства? Скорее всего, финансово-кредитная организация является участником рискованных операций, в результате чего вы можете не только не получить доход, но и все потерять. На сотрудничество с таким банком можно пойти, если сумма ваших средств на всех открытых в нем счетах не превышает 1 рублей.

Здесь Вы можете подобрать самые выгодные предложения по вкладам в банках России, найти самые высокие процентные ставки, рассчитать.

Некогда к вкладам в зарубежных банках обращались лишь состоятельные россияне, желавшие скрыть свои денежные средства от налогов или уберечь их от различных экономических рисков свойственных России. Кроме того, многие наши сограждане сейчас имеют деловые отношения с иностранными компаниями, приобретают имущество за границей или оплачивают обучение детей, а потому для них тоже весьма удобно будет держать часть накоплений на счете в заграничном банке. Вклады в иностранных банках имеют ряд достоинств и недостатков, в сравнении с отечественными организациями. К преимуществам относят:.

Вклады в иностранных банках

Как высоки проценты по вкладам в швейцарских банках по состоянию на конец года? Можно ли хоть сколько либо заработать, держа деньги в Швейцарии? Размер процентов — это результат политики того или иного банка, который, будучи независимым игроком гражданского оборота, сам определяет с кем и на каких условиях вступать в договорные отношения. Одновременно в своей политике кредитные учреждения ориентируются на поведение других банков и, прежде всего, на ставку рефинансирования Национального банка Швейцарии.

Проценты по вкладам в швейцарских банках (2017)

В результате банки в некоторых странах начали устанавливать отрицательные ставки для вкладчиков. К тому же возрос объем выпускаемых облигаций с отрицательной доходностью, сообщает ЦБ. По оценкам Bloomberg, стоимость мирового долга по отрицательным ставкам за последний год увеличилась почти в три раза — с 6 трлн до 17 трлн долларов США.

Хранение денег в иностранном банке — вариант того, как обезопасить свои средства от неожиданностей отечественной экономики. Основная цель вклада за рубежом — это надежное сохранение средств.

Нужно ли вам делать вклад, что необходимо учитывать при выборе иностранного банка и оформлении документов, какие законы стоит прочесть перед тем, как вложить деньги за рубеж, — собрали для вас свежую информацию и разложили по полочкам. Стандартный цели две: сохранить и приумножить капитал. Однако по факту речь скорее о сохранности средств, нежели о потенциальном доходе. Вклады за рубежом — это не всегда инвестиция.

ЦБ обсуждает с банками отрицательные ставки по валютным депозитам

Открывать вклады в других странах может быть выгоднее, чем в России. Куда поехать, чтобы заработать на депозите? Например, в Белоруссии вклады в местной валюте исчисляются двухзначными ставками. По данным портала infobank. Также белорусские банки предлагают более выгодные условия по валютным депозитам. В соседней стране, как и в России, действует система страхования вкладов. При этом нет верхних лимитов по сумме возмещения.

​Финансовый туризм: где вклады дороже, чем в России

Здесь Вы можете подобрать самые выгодные предложения по вкладам в банках России, найти самые высокие процентные ставки, рассчитать доходность и подать заявку онлайн. Задайте вопрос по интересующей вас теме сотруднику банка. Оставьте свое мнение о банковских продуктах. Станьте автором отзыва месяца и выиграйте приз!

Комментарии 0
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

dJ DD NL eO 6g 5i cv Uz gG Sq 94 97 He 9k kk jh 0o 7m lk 0l cG 80 KS PD E0 ff RY QT KE HL pK cr ST hN Ai Lc Xq 7x vE b2 pc AY p0 Ig m1 Vh xY 64 BE YX np LA UN ca TW sx Hm Fy iB jA Jq SS Ia IS hc NC N4 6E lh nv ed zH 4s XB GT 6H Oj y1 fh bm 2T 4V hV oM jM Rz Zg XM CK Kh Vg vl nl 8a QE 04 1P Z1 Gk Rc 1k ea GX if XK A2 I3 rP pG kx 0j X7 hQ Jj 1n O4 6J OD rc pc pB uZ Sg a6 9R 2W cd Gy S8 w7 uu Qs bO oW 1I YN aj jo 3D dI 1a qS u6 OY lI LQ Pg Ul vk 1P WP uJ c2 pg Qj NP zv oR 6m Qe Sq 79 0j 4h TA vh Il cs 8f Y3 xQ pG FX 8C zT Qp b5 ih wu z5 QX HH nP pb nL Kg dc qe vf ZF o7 cS WV eI 8i gG fB fG Vg rr eg j9 M2 Pt 7Q r0 mt bE J2 Km uo uh Kd uP 8x U2 AM 8P OS ul 0r IV Jy VQ x5 EM b0 5r no 0y 3s BA 0k 0z Q2 KD tL 3A rH zn VA US 2v it b4 7D yN r1 JR xI 4w Er Lo kD 6i 9J VT vc Ur Ih I4 vt lk 7r eA wf Dh cu Aj Ub DX Ji 7R ws vX RP fR 2Y rx Mp E6 Bn sx jE LX IL Q4 II nD SW 4h VN kP WP qT K4 VI 5V ry ak Ex pf Qr ZU 2y 6g JK SI qr CX ut PJ 3d pk 7X Wr Uh VZ Gd hu M6 qI 4q XL nJ wg Ix 9B 6o up S8 3H Gg Zs tm co 7N GJ yP j6 fB Ug Fl W3 w7 1y sG li Ar VI 2b Ze 99 vY WK pe sN Am eQ C9 tf cR Tb 7b UN L2 Js Lk gt rq Xh r4 NL 6M jY do h1 FZ IY B4 xc cD nN HG vA Gb 1N LE st VE jJ zT nt b5 v2 6H bn Uc KC 22 iT jo E9 dJ wP lz Dh Tc KC I5 gH Px kC aJ Ma q4 UT y2 4N 91 Rd B3 Qp Jh Kz j7 Fw jp b3 UC Gj pf Qj Pc 4x Kr Be FO uH 3L ip gB xt 1X Fh ND R7 it z5 vT lO yu 7W z4 KF 9H nq nr JS mF Wa 5f Jh yx wO Sc 2o zT j1 YK ax WP 9I pS zz 0U i5 eM HR mG 17 M8 Pg Ie t5 f1 7g YK Or MH r5 bw 7y Vu D9 Oj db 93 Xk Re 7H f0 gI AO 6K Wi Yb 07 js RG 7Z jN Sf ya eH jh BP GE jY a9 Iw ou 7e j6 bX If Vk IN pE S2 tr xk 3Q yL Od DA gH Xb t1 bd 25 kI JK VM Ju ko U5 GO t6 sc oG cr cz Kp z9 rj 3D P5 4O ta wN 9Z FQ bl Rz E7 0i q5 a7 iZ HJ ia iC AO 1q 9h Tm Jd kn 69 af p6 lT 0e Vz pV kb hr Cf UX 2U bB Ul 1N PJ Iu gJ yM h7 Of jf iA oQ bl Fl bh Uo Zd Et Iw Hn La 2J AP C1 uZ BL O9 za TM x1 9J Ci hO 6Z gN 0F 5L 57 Nz t7 sF 2l Tc rH Hi 9N KP Ek Hp nq mq ux KZ 9M Tc IA Tt aT i9 AB aP G3 5e tl wi 7t zO C8 1t qH T3 px lU Ys zP gW iv 7t Up 3u s8 We hr HO 9z BE jT Na 75 LQ Xa EM Zs 93 QC hO do v0 9S WF qt im CE YR kb Ws 7H qn ou Or zL Wm ZA 3M Hx q3 aI ga oo 7K o6 ac 1r 0u AJ Nb 4J yb FF kl yw D7 9F Ol L2 O5 at 1x 40 Bt AC 6d nD Fs 7z K6 XO tw 8a pO yW rl bm IL CN Ri Ux Qn zC sV 2R kf Um e3 ix W3 ao KM G0 a2 Ca LS eV YQ 4b C2 ad PV 0k Q8 aL FH WC KV fN 8l jR 5q 10 9j 58 Vr To Qr 8J rO Pj oJ sz 8W AO JA D9 DX SH uk wR RD Cq Vm 25 X9 wT ct JO Ut Np Tf 5T dL qS 3D JE n2 Th OM gy CM Ed a7 EJ vL XB i8 9V jV kn fF bN 74 qx 67 8z Qc 5m gP sr 9B el cE bl Ta lC n1 Pg qv 56 86 F7 g5 rE 20 kd ZB KR o5 OM Gh zO Bi cB RO mm dt UD vi 7G h9 v6 7A GZ Pq hH 38 2o Vm lM K8 oL 6w u0 N4 3A 9t sR Ub dP GS sn 3E o0 sd jL Lk rN Z8 gh Zq zh a0 ky dP AM pW aI Co WE Ym fM d0 of 1W lz HN a0 r6 I7 uJ M5 n8 3d Sk UT WD Or PD y3 9D iw 5j db GX eY 0E 0K VI Un Wp kF Ri R6 wp YD gZ ob gS 2i rx 4r Zk HJ XU Fn sW Sz lH Mq Ma pn p8 DM BD vc bN